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Commission requests Maltese anti-money laundering watchdog to step up supervision of banks
La Commissione chiede all’autorità di vigilanza antiriciclaggio maltese di intensificare la vigilanza delle banche
The European Commission has adopted today an opinion requiring the Maltese anti-money laundering supervisor (Financial Intelligence Analysis Unit) to continue taking additional measures to fully comply with its obligations under the fourth Anti-Money Laundering Directive.
La Commissione europea ha adottato oggi un parere in cui chiede all’autorità di vigilanza antiriciclaggio maltese (unità di informazione e analisi finanziaria) di continuare ad adottare misure supplementari per conformarsi pienamente agli obblighi previsti dalla quarta direttiva antiriciclaggio.
Following the Commission’s request, the European Banking Authority (EBA) investigated and concluded that Malta’s Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) was breaching Union law;
Su richiesta della Commissione, l’Autorità bancaria europea (ABE) ha condotto un’indagine e ha concluso che l’unità di informazione e analisi finanziaria (FIAU) di Malta stava violando la normativa dell’Unione.
and issued a Recommendation on 11 July 2018.
L’11 luglio 2018 ha quindi formulato una raccomandazion;
It considered that Malta failed to correctly supervise financial institutions and ensure their compliance with anti-money laundering rules.
in cui affermava che Malta non aveva esercitato una vigilanza efficace sugli istituti finanziari e non aveva garantito il rispetto delle norme antiriciclaggio da parte di tali istituti.
Building on the recommendation of European Banking Authority and acknowledging the measures adopted by Malta to address the identified shortcomings in the meantime, the European Commission adopted today a formal opinion on the basis of the EBA regulation.
Basandosi sulla raccomandazione dell’Autorità bancaria europea e prendendo atto delle misure introdotte da Malta nel frattempo per ovviare alle carenze individuate, la Commissione europea ha formulato oggi un parere formale come previsto dal regolamento ABE.
The opinion requires the Maltese anti-money laundering supervisor (Financial Intelligence Analysis Unit) to take additional measures to fully comply with its obligation under the fourth Anti-Money Laundering Directive to effectively supervise financial institutions on its territory, including by having an effective sanctioning regime.
Il parere chiede all’autorità di vigilanza antiriciclaggio maltese (unità di informazione e analisi finanziaria) di adottare misure supplementari per conformarsi pienamente all’obbligo, impostole dalla quarta direttiva antiriciclaggio, di vigilare efficacemente sugli istituti finanziari nel suo territorio e di disporre di un efficace regime sanzionatorio.
First Vice-President Frans Timmermans said:
Il Primo Vicepresidente Frans Timmermans ha dichiarato:
“To protect the security of Europeans and ensure a safe, reliable financial system, every authority in every Member State must uphold EU money-laundering rules in full.
“Per proteggere la sicurezza dei cittadini europei e garantire un sistema finanziario sicuro e affidabile, ogni autorità di ciascuno Stato membro deve rispettare pienamente le norme antiriciclaggio dell’Unione.
We remain vigilant and ready to act so that any breach is swiftly remedied and that better supervisory practice ensures it does not happen again.”
Restiamo vigili e pronti a intervenire per ovviare rapidamente a eventuali violazioni e, attraverso procedure di vigilanza migliorate, far sì che non si ripetano.”
>>> Commission Vice-President Valdis Dombrovskis, responsible for Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union, said:
Valdis Dombrovskis, Vicepresidente responsabile per la Stabilità finanziaria, i servizi finanziari e l’Unione dei mercati dei capitali, ha dichiarato:
“We need to ensure that money laundering and terrorist financing risks in the financial sector are properly assessed and mitigated by our supervisory authorities.
“Dobbiamo garantire che i rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo nel settore finanziario siano adeguatamente valutati e attenuati dalle nostre autorità di vigilanza.
The European Banking Authority contributes to a harmonised application of anti-money laundering supervisory rules.
L’Autorità bancaria europea contribuisce all’applicazione armonizzata delle norme di vigilanza antiriciclaggio.
Our September proposal will equip the EBA with the additional instruments and resources needed to ensure effective cooperation and convergence of supervisory standards.
Grazie alla nostra proposta di settembre, all’ABE verranno assegnati gli strumenti e le risorse supplementari che servono per garantire un’efficace cooperazione e la convergenza delle norme di vigilanza.
I count on the European Parliament and Council’s cooperation to turn this proposal into legislation rapidly.”
Confido nella cooperazione del Parlamento europeo e del Consiglio affinché questa proposta diventi subito un atto legislativo.”
Commissioner for Justice, Gender Equality and Consumers, Vera Jourová, added
Vera Jourová, Commissaria responsabile per la Giustizia, i consumatori e la parità di genere, ha aggiunto:
” Europe has the strongest anti-money laundering rules in the world.
“L’Europa vanta le norme antiriciclaggio più rigorose del mondo.
But they need to be enforced with the same high standards across the EU to avoid creating any weak link.
Bisogna però applicarle con gli stessi elevati standard in tutta l’UE, per evitare di creare punti deboli.
Malta and other countries must have well equipped authorities and fully implemented rules in place.
Malta e altri paesi devono poter contare su autorità che dispongano di strumenti efficaci e su una piena attuazione delle regole.
The Commission will use all its powers, including infringement procedures, to close any loopholes in the fight against money laundering.”
La Commissione ricorrerà a tutti i suoi poteri, compresi procedimenti di infrazione, per colmare ogni lacuna nella lotta contro il riciclaggio”.
More concretely, the European Commission calls upon Malta’s Financial Intelligence Analysis Unit to take a number of measures, which include:
Più concretamente, la Commissione europea esorta l’unità di informazione e analisi finanziaria maltese a prendere una serie di misure, tra cui:
– Improving its methodology to assess money laundering and terrorist financing risks;
– migliorare la sua metodologia di valutazione dei rischi in materia di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo;
– Enhancing its monitoring and supervisory strategy by aligning resources with the risk of money laundering posed by certain institutions;
– rafforzare la sua strategia di controllo e vigilanza allineando le risorse al rischio presentato da alcuni istituti in materia di riciclaggio;
– Ensuring that the authority is able to react in an appropriate time when a weakness is identified, including by revising its sanctioning procedures;
– provvedere a che l’autorità sia in grado di reagire con adeguata rapidità alle eventuali carenze identificate, anche tramite la revisione delle sue procedure di sanzionamento;
– Ensuring that its decision-making is properly reasoned and documented;
– provvedere a che il proprio processo decisionale sia adeguatamente motivat – o e documentato;
– Adopting systematic and detailed record-keeping processes for offsite inspections.
– adottare procedimenti sistematici e dettagliati di registrazione per le ispezioni non in loco.
Improving the implementation of EU anti-money laundering rules across the EU
Migliorare l’applicazione delle regole antiriciclaggio dell’UE in tutta l’Unione
The fight against money-laundering and terrorist financing is a priority for the Juncker Commission.
La lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo è una priorità per la Commissione Juncker.
The Commission is using all tools at its disposal to make sure that the high European standards are applied in practice across the EU.
La Commissione si sta adoperando in ogni modo per garantire che si applichino elevati standard europei su tutto il territorio dell’Unione.
In this case, the Commission used for the first time its power to request the European Banking Authority to investigate potential breaches of Union law by an authority of a Member State.
In questo caso, la Commissione si è avvalsa per la prima volta della facoltà di richiedere all’Autorità bancaria europea di indagare su eventuali violazioni del diritto dell’Unione da parte di un’autorità di uno Stato membro.
The Commission has since also requested the European Banking Authority to conduct an enquiry on the competent authorities in Latvia, Denmark and Estonia, where recent cases have raised concerns about the effective enforcement of the anti-money laundering rules by national authorities.
Da allora la Commissione ha anche chiesto all’Autorità bancaria europea di svolgere un’indagine sulle autorità competenti in Lettonia, Danimarca ed Estonia, dove alcuni casi recenti hanno sollevato dubbi riguardo all’applicazione efficace delle norme antiriciclaggio da parte delle autorità nazionali.
The European Banking Authority plays an important role in promoting convergence of supervisory practices to ensure a harmonised application of anti-money laundering supervision rules.
L’Autorità bancaria europea svolge un ruolo importante nel promuovere la convergenza delle pratiche di vigilanza per garantire un’applicazione armonizzata delle regole di vigilanza antiriciclaggio.
In order to address the remaining gaps in the current legal framework at European level, the Commission adopted on 12 September 2018 a Communication and a proposal to further strengthen the EBA’s mandate to better address money laundering risks and to improve the cooperation and sharing of information between the supervisory authorities.
Per colmare le lacune ancora presenti nell’attuale quadro giuridico a livello europeo, la Commissione ha adottato il 12 settembre 2018 una comunicazione e una proposta per rafforzare ulteriormente il mandato dell’ABE al fine di aumentare la vigilanza sui rischi di riciclaggio e migliorare la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le autorità di vigilanza.
This proposal needs to be adopted by the co-legislators as a priority.
La proposta deve essere adottata in via prioritaria dai colegislatori.
The adoption of the fourth and the fifth Anti-Money Laundering Directives has considerably strengthened the EU regulatory framework, including rules on cooperation between anti-money laundering and prudential supervisors.
L’adozione della quarta e della quinta direttiva antiriciclaggio ha notevolmente potenziato il quadro normativo dell’UE, introducendo fra l’altro regole sulla cooperazione tra le autorità di vigilanza antiriciclaggio e prudenziale.
The Commission is closely following the correct implementation of the 4th Anti-Money Laundering Directive including through infringement procedures where necessary.
La Commissione controlla attentamente che la quarta direttiva antiriciclaggio sia attuata correttamente, avviando laddove necessario procedimenti di infrazione.
The Commission has opened, so far, infringement procedures for non-communication of transposition measures on the 4th Anti-Money Laundering Directive against 21 Member States:
La Commissione ha avviato finora procedimenti di infrazione per la mancata comunicazione delle misure di recepimento della quarta direttiva antiriciclaggio contro 21 Stati membri:
three are currently at the stage of court referrals (Romania, Ireland and Luxembourg), with one on hold (Greece), nine at the stage of Reasoned Opinions, and eight at the stage of Letters of Formal Notice.
tre procedimenti sono attualmente in fase di deferimento alla Corte (Romania, Irlanda e Lussemburgo), uno è sospeso (Grecia), nove si trovano nella fase del parere motivato e otto nella fase della lettera di costituzione in mora.
Next steps
Prossime tappe
Malta’s Financial Intelligence Analysis Unit has ten working days upon receipt of the opinion to inform the Commission and the European Banking Authority of the measures it intends to take to comply with their obligations.
L’unità di informazione e analisi finanziaria di Malta ha dieci giorni lavorativi dal ricevimento del parere per informare la Commissione e l’Autorità bancaria europea delle misure che intende adottare per rispettare i suoi obblighi.
This process under the EBA Regulation is separate from and without prejudice to the Commission’s prerogative of launching an infringement procedure against Malta.
La procedura avviata a norma del regolamento ABE non pregiudica la prerogativa della Commissione di avviare un procedimento di infrazione nei confronti di Malta ed è distinta da tale procedimento.
Background
Contesto
The EBA Regulation (article 17 (4)) gives the European Commission the power to issue a formal opinion requiring the national authority, in charge of implementing anti-money laundering rules in the financial sector, to take action to fully comply with Union law, where it has failed to do so.
.In base al regolamento ABE (articolo 17, paragrafo 4), la Commissione europea ha il potere di esprimere un parere formale per chiedere all’autorità nazionale incaricata dell’attuazione delle norme antiriciclaggio nel settore finanziario di prendere le misure necessarie per rispettare pienamente il diritto dell’Unione qualora non l’abbia fatto.
The Commission’s formal opinion takes into account the EBA’s recommendation.
Il parere formale della Commissione tiene conto della raccomandazione dell’ABE.
Under this procedure, the Commission had sent a letter to the European Banking Authority in October 2017, asking it to ensure that institutions responsible for supervision of the anti-money laundering framework established in Malta, satisfied the requirements of the EU Anti-Money Laundering legislation.
Conformemente a questa procedura, nell’ottobre 2017 la Commissione ha inviato una lettera all’Autorità bancaria europea (ABE) chiedendole di verificare se gli istituti competenti per la vigilanza del quadro antiriciclaggio di Malta soddisfacessero i requisiti previsti dalla legislazione antiriciclaggio dell’UE.
The European Banking Authority carried out a preliminary investigation, including an onsite visit at the relevant Maltese institutions.
L’Autorità bancaria europea ha svolto un’indagine preliminare, comprendente una visita in loco presso gli istituti maltesi in questione.
On 11 July 2018, the EBA decided that the Maltese authority (FIAU) was indeed in breach of Union law and adopted a formal recommendation to the authority.
L’11 luglio 2018 l’ABE ha stabilito che l’autorità maltese (FIAU) violava effettivamente il diritto dell’Unione e le ha indirizzato una raccomandazione formale.
It is the first time that the EBA issued a breach of Union law recommendation in the area of money.
È la prima volta che l’ABE ha formulato una raccomandazione per violazione del diritto dell’Unione in materia di riciclaggio.