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Commission steps up fight against money laundering and terrorist financing
La Commissione intensifica la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
The European Commission has today put forward a comprehensive approach to further strengthen the EU’s fight against money laundering and terrorist financing.
La Commissione europea ha presentato oggi un approccio organico per rafforzare ulteriormente la lotta dell’UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
The Commission has published an ambitious and multifaceted Action Plan, which sets out concrete measures that the Commission will take over the next 12 months to better enforce, supervise and coordinate the EU’s rules on combating money laundering and terrorist financing.
La Commissione ha presentato un piano d’azione ambizioso e articolato contenente misure concrete che la Commissione adotterà nei prossimi 12 mesi per migliorare l’applicazione, la vigilanza e il coordinamento delle norme dell’UE in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
The aim of this new, comprehensive approach is to shut down any remaining loopholes and remove any weak links in the EU’s rules.
Il nuovo approccio organico ha l’obiettivo di colmare le eventuali lacune rimanenti e rimuovere i possibili anelli deboli nella normativa dell’UE.
Executive Vice-President Valdis Dombrovskis said:
Il vicepresidente esecutivo Valdis Dombrovskis ha dichiarato:
“We need to put an end to dirty money infiltrating our financial system.
“Dobbiamo mettere fine alle infiltrazioni di denaro sporco nel nostro sistema finanziario.
Today we are further bolstering our defences to fight money laundering and terrorist financing, with a comprehensive and far-reaching Action Plan.
Oggi, grazie a un piano d’azione organico e di ampia portata, rafforziamo ulteriormente le nostre difese per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
There should be no weak links in our rules and their implementation.
Poiché è importante che non vi siano anelli deboli nelle nostre norme e nella loro attuazione;
We are committed to delivering on all these actions – swiftly and consistently – over the next 12 months.
ci impegniamo a realizzare le azioni previste, in modo rapido e coerente, nei prossimi 12 mesi.
We are also strengthening the EU’s global role in terms of shaping international standards on fighting money laundering and terrorism financing.”
Con queste misure rafforziamo inoltre il ruolo globale dell’UE nella definizione di norme internazionali per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.”
The Commission has also published today a more transparent, refined methodology to identify high-risk third countries that have strategic deficiencies in their anti-money laundering and countering terrorist financing regimes that pose significant threats to the EU’s financial system.
La Commissione ha inoltre pubblicato oggi una metodologia più trasparente e perfezionata per individuare i paesi terzi ad alto rischio, i cui regimi di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo accusano carenze strategiche che costituiscono una severa minaccia per il sistema finanziario dell’UE.
This will enhance our engagement with third countries and ensure greater cooperation with the Financial Action Task Force (FATF).
In questo modo sarà rafforzato il nostro impegno nei confronti dei paesi terzi e sarà garantita una migliore cooperazione con il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).
Finally, the Commission has also adopted a new list of third countries with strategic deficiencies in their anti-money laundering and counter-terrorist financing frameworks.
Infine, la Commissione ha adottato anche un nuovo elenco di paesi terzi i cui quadri giuridici di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo accusano carenze strategiche.
>>> Action Plan for a Comprehensive EU policy on Preventing Money Laundering and Terrorist Financing
Piano d’azione per una politica organica dell’UE in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e di lotta al finanziamento del terrorismo
Today’s Action Plan is built on six pillars, each of which is aimed at improving the EU’s overall fight against money laundering and terrorist financing, as well as strengthening the EU’s global role in this area.
Il piano d’azione presentato oggi si fonda su sei pilastri, ciascuno dei quali è volto a migliorare globalmente la lotta dell’UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e a rafforzarne il ruolo in questo ambito sulla scena mondiale.
When combined, these six pillars will ensure that EU rules are more harmonised and therefore more effective.
Questi sei pilastri, combinati tra loro, garantiranno una maggiore armonizzazione delle norme dell’UE e quindi una loro maggiore efficacia.
The rules will be better supervised and there will be better coordination between Member State authorities.
Le norme saranno oggetto di una migliore vigilanza e garantiranno un coordinamento più efficace tra le autorità degli Stati membri.
The six pillars are as follows:
I sei pilastri sono indicati di seguito:
– Effective application of EU rules:
– Applicazione efficace delle norme dell’UE:
the Commission will continue to monitor closely the implementation of EU rules by Member States to ensure that national rules are in line with the highest possible standards.
la Commissione continuerà a seguire da vicino l’attuazione delle norme dell’UE da parte degli Stati membri per garantire che le norme nazionali siano in linea con i più elevati standard possibili.
In parallel, today’s Action Plan encourages the European Banking Authority (EBA) to make full use of its new powers to tackle money laundering and terrorist financing.
Contestualmente, il piano d’azione presentato oggi incoraggia l’Autorità bancaria europea (ABE) ad avvalersi pienamente dei suoi nuovi poteri per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
– A single EU rulebook:
– Un corpus normativo unico:
while current EU rules are far-reaching and effective, Member States tend to apply them in a wide variety of different manners.
l’attuale normativa dell’UE, benché efficace e di vasta portata, viene in genere applicata in modi molto diversi dagli Stati membri.
Diverging interpretations of the rules therefore lead to loopholes in our system, which can be exploited by criminals.
Un’interpretazioni divergente delle norme determina pertanto lacune nel nostro sistema, che possono essere sfruttate dai criminali.
To combat this, the Commission will propose a more harmonised set of rules in the first quarter of 2021.
Per contrastare questo fenomeno, la Commissione proporrà un insieme più armonizzato di norme nel primo trimestre del 2021.
– EU-level supervision:
– Vigilanza a livello dell’UE:
currently it is up to each Member State to individually supervise EU rules in this area and as a result, gaps can develop in how the rules are supervised.
attualmente spetta ai singoli Stati membri assicurare la vigilanza delle norme dell’UE in questo settore, con il risultato di creare possibili lacune nelle modalità con cui tale vigilanza è esercitata.
In the first quarter of 2021, the Commission will propose to set up an EU-level supervisor.
Nel primo trimestre del 2021 la Commissione proporrà di istituire un’autorità di vigilanza a livello dell’UE.
– A coordination and support mechanism for Member State Financial Intelligence Units:
– Un meccanismo di coordinamento e di sostegno per le unità di informazione finanziaria degli Stati membri:
Financial Intelligence Units in Member States play a critical role in identifying transactions and activities that could be linked to criminal activities.
le unità di informazione finanziaria negli Stati membri svolgono un ruolo fondamentale per individuare le operazioni e le attività che potrebbero essere collegate ad attività criminali.
In the first quarter of 2021, the Commission will propose to establish an EU mechanism to help further coordinate and support the work of these bodies.
Nel primo trimestre del 2021 la Commissione proporrà di istituire un meccanismo dell’UE finalizzato a coordinare e sostenere ulteriormente il lavoro di questi organismi.
– Enforcing EU-level criminal law provisions and information exchange:
– Attuare le disposizioni di diritto penale e lo scambio di informazioni a livello unionale:
Judicial and police cooperation, on the basis of EU instruments and institutional arrangements, is essential to ensure the proper exchange of information
la cooperazione giudiziaria e di polizia, sulla base di strumenti e accordi istituzionali dell’UE, è essenziale per garantire un adeguato scambio di informazioni.
The private sector can also play a role in fighting money laundering and terrorist financing.
E anche il settore privato può svolgere un ruolo nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
The Commission will issue guidance on the role of public-private partnerships to clarify and enhance data sharing.
La Commissione pubblicherà orientamenti sul ruolo dei partenariati pubblico-privato al fine di chiarire e migliorare la condivisione dei dati.
– The EU’s global role:
– Il ruolo dell’UE a livello mondiale:
the EU is actively involved within the Financial Action Task Force and on the world stage in shaping international standards in the fight against money laundering and terrorist financing.
l’UE è un soggetto che partecipa attivamente, nell’ambito del Gruppo di azione finanziaria internazionale e sulla scena mondiale, alla definizione di norme internazionali per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
We are determined to step up our efforts so that we are a single global actor in this area.
Da parte nostra siamo determinati a intensificare gli sforzi per operare in questo ambito come soggetto unico su scala mondiale.
In particular, the EU will need to adjust its approach to third countries with deficiencies in their regime regarding anti-money laundering and countering terrorist financing that put our Single Market at risk.
In particolare l’UE dovrà adeguare il suo approccio ai paesi terzi che evidenziano carenze nei rispettivi regimi di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo tali da mettere a repentaglio il mercato unico.
The new methodology issued alongside this Action Plan today provides the EU with the necessary tools to do so.
La nuova metodologia pubblicata oggi contestualmente al piano d’azione fornisce all’UE tutti gli strumenti necessari a tal fine.
Pending the application of the revised methodology, today’s updated EU list ensures better alignment with the latest FATF (Financial Action Task Force) list.
In attesa dell’applicazione della metodologia rivista, l’elenco aggiornato pubblicato oggi dall’UE assicura una migliore conformità al più recente elenco del GAFI (Gruppo di azione finanziaria internazionale).
To ensure inclusive discussions on the development of these policies, the Commission launched a public consultation today on the Action Plan.
Al fine di garantire discussioni inclusive sull’elaborazione di tali politiche, la Commissione ha avviato oggi una consultazione pubblica sul piano d’azione.
Authorities, stakeholders and citizens will have until 29 July to provide their feedback.
Le autorità, i portatori di interessi e i cittadini avranno tempo fino al 29 luglio per pronunciarsi al riguardo.
Refined methodology
Una metodologia perfezionata
The Commission has today published a new methodology to identify high-risk third countries that have strategic deficiencies in their national anti-money laundering and countering terrorist financing regimes, which pose significant threats to the EU’s financial system.
La Commissione ha pubblicato oggi una nuova metodologia per individuare i paesi terzi ad alto rischio i cui regimi nazionali di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo accusano carenze strategiche tali da costituire una severa minaccia per il sistema finanziario dell’UE.
The aim of this new methodology is to provide more clarity and transparency in the process of identifying these third countries.
La nuova metodologia è intesa a garantire maggiore chiarezza e trasparenza nel processo di individuazione di tali paesi terzi.
The key new elements concern:
I nuovi elementi fondamentali riguardano:
(i) the interaction between the EU and FATF listing process;
i) l’interazione tra il processo d’inserimento nella lista dell’UE e del GAFI;
(ii) an enhanced engagement with third countries;
ii) un maggiore dialogo con i paesi terzi;
and (iii) reinforced consultation of Member States experts
e (iii) la consultazione rafforzata degli esperti degli Stati membri.
The European Parliament and the Council will have access to all relevant information at the different stages of the procedures, subject to appropriate handling requirements.
Il Parlamento europeo e il Consiglio avranno accesso a tutte le pertinenti informazioni nelle diverse fasi delle procedure, fatti salvi gli opportuni requisiti di trattamento.
Updated List
Elenco aggiornato
Under the Anti-Money Laundering Directive (AMLD), the Commission has a legal obligation to identify high-risk third countries with strategic deficiencies in their regime regarding anti-money laundering and countering terrorist financing.
Ai sensi della direttiva antiriciclaggio, la Commissione è tenuta per legge a individuare i paesi terzi ad alto rischio i cui regimi di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo accusano carenze strategiche.
Pending the application of the above-mentioned refined methodology, the Commission has today revised its list, taking into account developments at international level since 2018.
In attesa dell’applicazione della metodologia perfezionata di cui sopra, la Commissione ha rivisto oggi il suo elenco, tenendo conto degli sviluppi intervenuti a livello internazionale a partire dal 2018.
The new list is now better aligned with the lists published by the FATF.
Il nuovo elenco è ora meglio allineato a quelli pubblicati dal GAFI.
Countries which have been listed:
Sono stati inseriti nell’elenco i seguenti paesi:
The Bahamas, Barbados, Botswana, Cambodia, Ghana, Jamaica, Mauritius, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Panama and Zimbabwe.
Bahamas, Barbados, Botswana, Cambogia, Ghana, Giamaica, Maurizio, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Panama e Zimbabwe.
Countries which have been delisted:
Sono stati rimossi dall’elenco i seguenti paesi:
Bosnia-Herzegovina, Ethiopia, Guyana, Lao People’s Democratic Republic, Sri Lanka and Tunisia.
Bosnia-Erzegovina, Etiopia, Guyana, Repubblica democratica popolare del Laos, Sri Lanka e Tunisia.
The Commission amended the list in the form of a Delegated Regulation.
La Commissione ha modificato l’elenco mediante un regolamento delegato;
It will now be submitted to the European Parliament and Council for approval within one month (with a possible one-month extension
che sarà ora presentato al Parlamento europeo e al Consiglio per approvazione entro un mese (termine prorogabile di un mese).
Given the Coronavirus crisis, the date of application of today’s Regulation listing third countries – and therefore applying new protective measures – only applies as of 1 October 2020.
In considerazione della pandemia di coronavirus, il regolamento odierno con l’elenco di paesi terzi – e quindi le nuove misure di protezione – si applica solo a partire dal 1º ottobre 2020;
This is to ensure that all stakeholders have time to prepare appropriately.
per garantire che tutti i portatori di interessi abbiano il tempo di prepararsi adeguatamente.
The delisting of countries, however, is not affected by this and will enter into force 20 days after publication in the Official Journal.
Ciò non vale tuttavia per la rimozione di paesi dall’elenco, che entrerà in vigore 20 giorni dopo la pubblicazione nella Gazzetta ufficiale.
Background
Contesto
The Commission’s Anti-Money Laundering Package of July 2019 highlighted a number of weaknesses in the EU’s anti-money laundering / countering the financing of terrorism framework.
Nel pacchetto antiriciclaggio del luglio 2019 la Commissione ha evidenziato una serie di carenze nel quadro dell’UE in materia di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
While the transposition and entry into force of recent legislation will address some of these issues, other problems remain.
Anche se il recepimento e l’entrata in vigore di recenti atti legislativi permetteranno di ovviare ad alcuni di questi problemi, altri resteranno però irrisolti.
In response to this package, the European Parliament and the Council invited the Commission to investigate what steps could be taken to achieve a more harmonised set of rules, better supervision, including at EU level, as well as improved coordination among Financial Intelligence Units.
In reazione a tale pacchetto, il Parlamento europeo e il Consiglio hanno invitato la Commissione a esaminare possibili misure per definire una serie di norme più armonizzate, una migliore vigilanza, anche a livello dell’UE, nonché un migliore coordinamento tra le unità di informazione finanziaria.
Today’s Action Plan is the Commission’s reply to this call for action, and the first step to achieve the Commission’s priority to deliver a new, comprehensive framework to fight money laundering and terrorist financing.
Il piano d’azione presentato oggi è la risposta della Commissione a tale invito, nonché il primo passo per conseguire la priorità della Commissione di istituire un nuovo quadro organico per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
The new methodology to identify and mitigate threats that strategic deficiencies in the anti-money laundering and countering terrorist financing of third countries pose to the integrity of the EU’s financial system, also issued today, will further equip the EU to deal with external risks.
La nuova metodologia – anch’essa pubblicata oggi – per individuare e mitigare le minacce per l’integrità del sistema finanziario dell’UE poste dalle carenze strategiche del quadro in materia lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo di alcuni paesi terzi garantirà all’UE ulteriori strumenti per affrontare i rischi esterni.
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Q&A
Domande e risposte
Communication
Comunicazione
Revised Methodology
Metodologia rivista
Delegated Act
Atto delegato
Factsheet
Scheda informativa
N.B. I testi tratti dai siti dell’Unione Europea sono spesso densi di link interni molto interessanti. Chi li volesse esplorare può utilizzare i nostri due link a inizio pagina che rinviano rispettivamente alla versione ufficiale inglese e italiana di questo testo su uno dei siti dell’Unione Europea. Ricordiamo anche che, nonostante tutta la cura posta da English Gratis nel riprodurre i testi dell’Unione Europea, in tutti i casi fa sempre fede il testo originale inglese linkato a inizio pagina.